期现套利是一种金融交易策略，通过同时在期货市场和现货市场买卖相关资产，以从价格差异中获利的行为。期货市场是指买卖标准化合约的场所，而现货市场是指即时交割实物资产的市场。

期现套利的基本原理是利用期货市场和现货市场之间的价格差异。当期货合约的价格高于现货市场的价格时，投资者可以在现货市场上买入资产，同时在期货市场上卖出相应的期货合约，这样可以获得价格差额的收益。反之，当期货合约的价格低于现货市场的价格时，投资者可以在期货市场上买入合约，同时在现货市场上卖出资产，以赚取价格差额。

期现套利的盈利方式主要有两种：价差套利和基差套利。价差套利是指利用同一标的资产在期货市场和现货市场价格差异获利，而基差套利是指利用不同交割期的期货合约价格差异获利。

期现套利的风险相对较低，因为投资者在同时进行买卖的过程中可以锁定利润，减少市场波动对盈利的影响。此外，期现套利还可以提供流动性和市场效率，通过消除市场价格的差异，使市场更加有效。

需要注意的是，期现套利需要投资者具备充分的市场分析能力和风险管理能力，以及对市场流动性和交易成本的敏感性。此外，期现套利也需要投资者掌握相关的金融工具和市场规则，以确保交易的顺利进行。