期权模型是金融领域中用于定价和评估期权合约的数学模型。期权是一种金融工具，它赋予buy者在未来某个时间点以特定价格buy或出售某个资产的权利，而非义务。

期权模型的目标是根据市场条件和相关因素，计算出合理的期权价格，以帮助投资者做出决策。这些模型通常基于一些基本假设，如无套利条件、市场有效性和特定的价格波动模式。

其中最著名的期权模型是布莱克-斯科尔斯（Black-Scholes）期权定价模型。该模型于1973年由费希尔·布莱克和米伦·斯科尔斯提出，获得了诺贝尔经济学奖。布莱克-斯科尔斯模型基于随机过程和假设，通过计算期权价格的期望值和标准差，提供了一种理论上的期权定价方法。

除了布莱克-斯科尔斯模型，还有其他一些期权模型，如考虑了股票股利和波动率波动的扩展模型、用于估计期权价格波动率的隐含波动率模型等。

期权模型的应用范围广泛，包括股票期权、期货期权、外汇期权等。投资者可以利用这些模型来计算期权的理论价值，从而判断期权的合理价格和投资策略。同时，期权模型也被金融机构和交易所用于期权定价、风险管理和交易策略的制定。

总而言之，期权模型是金融领域中用于计算和评估期权合约价格的数学模型，它为投资者提供了一种理论框架来理解和应用期权。